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文章來源：反洗錢局

2018-07-06 15:10:37

一、反洗錢制度建設(shè)成果豐碩

2017年，人民銀行按照“十三五”規(guī)劃和《三反意見》要求，不斷完善反洗錢制度體系，反洗錢制度建設(shè)成果豐碩。

金融行業(yè)反洗錢制度進(jìn)一步完善。針對(duì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》發(fā)布實(shí)施多項(xiàng)配套文件，進(jìn)一步明確和細(xì)化執(zhí)行要求。制定《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》和《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》，指導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步強(qiáng)化客戶身份識(shí)別及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施。制定《關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知》，進(jìn)一步規(guī)范反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議工作。印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》，規(guī)范分類評(píng)級(jí)工作程序和指標(biāo)體系。發(fā)布銀行機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范（試行），進(jìn)一步規(guī)范反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。

特定非金融行業(yè)反洗錢制度建設(shè)取得突破。單獨(dú)或會(huì)同相關(guān)行業(yè)主管部門制定下發(fā)貴金屬交易場(chǎng)所、房地產(chǎn)行業(yè)、會(huì)計(jì)師行業(yè)和社會(huì)組織反洗錢工作管理辦法，特定非金融行業(yè)反洗錢制度建設(shè)平穩(wěn)起步。

二、深入開展反洗錢監(jiān)管工作

2017年，中國(guó)人民銀行深入落實(shí)《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》，繼續(xù)圍繞風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管原則，切實(shí)加大監(jiān)管力度，改進(jìn)反洗錢監(jiān)管方法，加強(qiáng)反洗錢檢查問責(zé)，妥善應(yīng)對(duì)反洗錢跨境監(jiān)管問題，積極與金融監(jiān)管部門溝通交流，反洗錢監(jiān)管有效性顯著提高。

反洗錢執(zhí)法檢查持續(xù)加強(qiáng)。2017年，全系統(tǒng)共開展了1708項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查和616項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為按規(guī)定予以處罰，罰款金額合計(jì)約1.34億元，“雙罰”比例進(jìn)一步提高。

反洗錢分類評(píng)級(jí)工作扎實(shí)開展。2017年，人民銀行總行組織完成了總行直管的24家法人義務(wù)機(jī)構(gòu)分類評(píng)級(jí)工作，并向銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)通報(bào)了24家機(jī)構(gòu)分類評(píng)級(jí)結(jié)果。組織完成了259家非銀行支付機(jī)構(gòu)分類評(píng)級(jí)反洗錢措施部分的初審和復(fù)審，116家非銀行支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展反洗錢措施部分的初審和復(fù)審。人民銀行各分支行認(rèn)真開展分類評(píng)級(jí)工作，全年各分支行共對(duì)37463家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了反洗錢分類評(píng)級(jí)。

對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督指導(dǎo)進(jìn)一步加強(qiáng)。2017年，人民銀行指導(dǎo)和督促義務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，完善大額交易和可疑交易報(bào)告機(jī)制。指導(dǎo)中資銀行妥善處置重大境外合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，組織部署中資銀行開展境外機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查。通過約談、監(jiān)管走訪等監(jiān)管方式，持續(xù)跟進(jìn)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)展。靈活運(yùn)用監(jiān)管措施，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，推動(dòng)義務(wù)機(jī)構(gòu)不斷提高反洗錢工作有效性。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2017年全系統(tǒng)共質(zhì)詢1169家，監(jiān)管談話1923家，監(jiān)管走訪5694家，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1022家，現(xiàn)場(chǎng)檢查跟蹤回訪、開業(yè)走訪、調(diào)研座談、重點(diǎn)聯(lián)系指導(dǎo)等289家。

積極探索提升反洗錢監(jiān)管有效性的新方法。人民銀行加強(qiáng)與銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和外匯局等單位相關(guān)部門的監(jiān)管合作，研究解決監(jiān)管信息共享、監(jiān)管制度銜接、聯(lián)合開展現(xiàn)場(chǎng)檢查、防范非法資金跨境流動(dòng)、加強(qiáng)現(xiàn)金出入境管理等重點(diǎn)問題。各地分支行積極探索監(jiān)管新方法，包括與當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)、證券監(jiān)管部門建立反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制，發(fā)揮監(jiān)管合力；邀請(qǐng)第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)參與反洗錢分類評(píng)級(jí)、違規(guī)整改情況鑒證、義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、反洗錢專項(xiàng)審計(jì)服務(wù)等；積極推廣建立監(jiān)管巡視督導(dǎo)、集中培訓(xùn)輪訓(xùn)、聯(lián)合監(jiān)管執(zhí)法等機(jī)制，研究建立“五個(gè)統(tǒng)一”工作模式，開展轄內(nèi)監(jiān)管自查巡查工作，提升地市及縣級(jí)人民銀行履職能力和水平等，有效提升監(jiān)管能力。

反洗錢監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。為提高反洗錢工作效率，人民銀行不斷完善反洗錢監(jiān)管信息化體系。年內(nèi)完成反洗錢業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)升級(jí)和反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)系統(tǒng)升級(jí)兩個(gè)項(xiàng)目的軟件開發(fā)和業(yè)務(wù)測(cè)試工作，其中，綜合管理系統(tǒng)已上線應(yīng)用；同時(shí)，完成了反洗錢檢查數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)和反洗錢調(diào)查電子化平臺(tái)兩個(gè)項(xiàng)目的立項(xiàng)申報(bào)工作。