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很多大學(xué)生可能會(huì)以為洗錢(qián)只是在影視劇里出現(xiàn)，離我們現(xiàn)實(shí)很遙遠(yuǎn)。其實(shí)，洗錢(qián)離我們很近，一不小心可能就被洗錢(qián)套路了。為了解這些套路，讓大學(xué)生們更好地保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢(qián)“十面埋伏”。下面，我們一起來(lái)看反洗錢(qián)課堂之“警惕洗錢(qián)套路，遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪”。

洗錢(qián)在身邊

2019年7月，某高校，在校大二學(xué)生鄧某的朋友王某詢問(wèn)鄧某是否愿意提供微信、支付寶收款碼幫其過(guò)賬。鄧某同意并提供自己的微信、支付寶收款碼幫王某接收轉(zhuǎn)賬。期間，鄧某又找到謝某等人讓其組織同學(xué)收集更多的微信、支付寶收款二維碼。

截至2020年4月，鄧某提供支付寶、微信、銀行卡等支付結(jié)算賬戶陸續(xù)為洗錢(qián)人員轉(zhuǎn)賬“洗錢(qián)”，并從中抽取6%-12%左右的傭金。

某日警察同志找上門(mén)，以涉嫌明知他人實(shí)施洗錢(qián)，仍提供微信、支付寶、銀行卡等資金支付結(jié)算賬戶為洗錢(qián)人員轉(zhuǎn)賬，將其逮捕。

法院審判：被告人鄧某明知故犯，涉及數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成洗錢(qián)，被法院判處有期徒刑六年，并處罰金十五萬(wàn)元。

洗錢(qián)的危害

1、作為上游犯罪的衍生犯罪，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步資金支持，助長(zhǎng)更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。

2、削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞國(guó)家聲譽(yù)。

3、造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)。

4、破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)。

大學(xué)生要如何防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

01

主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別

在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，要出示有效身份證件或身份證明文件，如實(shí)填寫(xiě)身份信息，配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息，必要時(shí)需回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。

02

不要出租或出借自己的身份證件

大學(xué)生應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)自身隱私的保護(hù)，特別是個(gè)人信息及相關(guān)證件等，防止被心懷不軌人員利用，造成個(gè)人聲譽(yù)、利益的損失。

03

不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

罪犯可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

04

不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，杜絕受利用誘惑使用個(gè)人賬戶或?qū)~戶為他人洗錢(qián)提供便利，不要用自己賬戶為他人提現(xiàn)。

05

遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)

對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占一時(shí)便宜而落入騙局。

 來(lái)源：邢臺(tái)農(nóng)商銀行