最高法發(fā)布人民法院依法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例

9月22日，最高人民法院在全媒體新聞發(fā)布廳舉行人民法院依法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例新聞發(fā)布會(huì)。

加大反洗錢工作力度，依法從嚴(yán)懲處洗錢犯罪

隨著國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢的變化，洗錢犯罪特別是地下錢莊洗錢犯罪不斷增加，嚴(yán)重破壞金融管理秩序，危害國家經(jīng)濟(jì)金融安全。最高人民法院高度重視反洗錢工作，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，及時(shí)研究反洗錢重大事項(xiàng)、重大問題，制定人民法院反洗錢工作方案，確保反洗錢工作扎實(shí)有序推進(jìn)。
一是健全完善司法解釋司法政策。最高人民法院先后制定了《關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》《關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》，會(huì)同最高人民檢察院制定了《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，明確有關(guān)洗錢犯罪的定罪處罰標(biāo)準(zhǔn)。2020年“兩高一部”制定了《關(guān)于辦理洗錢刑事案件若干問題的意見》，進(jìn)一步明確法律適用、政策把握標(biāo)準(zhǔn)。2021年4月，最高人民法院對2015年掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益司法解釋作了重大修改，取消犯罪數(shù)額入罪門檻，加大打擊力度。相繼出臺的司法解釋、司法政策與刑法、反洗錢法等形成了比較完善的反洗錢法律政策體系，為依法懲治洗錢犯罪提供了有力的法律政策依據(jù)。
二是依法嚴(yán)懲洗錢犯罪。五年來，全國法院審結(jié)洗錢罪一審刑事案件1154件1362人。今年以來，最高人民法院積極參與中國人民銀行、公安部等部門在全國范圍內(nèi)聯(lián)合開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)（2022-2024年），進(jìn)一步加大反洗錢工作力度，強(qiáng)化洗錢刑事案件證據(jù)的收集、審查和運(yùn)用，依法準(zhǔn)確認(rèn)定洗錢犯罪，切實(shí)提升辦案質(zhì)量和效率。在司法實(shí)踐中，切實(shí)貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，依法從嚴(yán)懲處洗錢犯罪，加大財(cái)產(chǎn)刑力度，對地下錢莊犯罪分子，以洗錢為業(yè)，多次實(shí)施洗錢行為，或者拒不交代涉案資金去向的，依法從重從嚴(yán)處罰，嚴(yán)格控制緩刑適用，同時(shí)對具有法定從寬處罰情節(jié)的，依法體現(xiàn)政策，確保法律效果和社會(huì)效果的統(tǒng)一。
三是加強(qiáng)反洗錢合作。最高人民法院切實(shí)加強(qiáng)與最高人民檢察院、公安部、中國人民銀行等部門的溝通協(xié)調(diào)、協(xié)同配合，建立健全專業(yè)化、一體化、規(guī)范化執(zhí)法司法協(xié)作機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”工作機(jī)制，健全完善情報(bào)會(huì)商、信息交流、數(shù)據(jù)共享、案件反饋機(jī)制，加強(qiáng)對洗錢犯罪形勢、犯罪線索的分析研判，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、有效預(yù)防和懲治洗錢犯罪。推動(dòng)系統(tǒng)治理、綜合治理和源頭治理，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，切實(shí)維護(hù)國家安全、社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾切身利益。加強(qiáng)反恐怖融資、反洗錢國際合作，積極參加國家洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估，為我國順利通過反洗錢金融行動(dòng)特別工作組第四輪國際互評估作出了重要貢獻(xiàn)。

人民法院依法懲治金融犯罪典型案例（節(jié)選）

目錄

9.袁鋼志洗錢案

10.周張成洗錢案
案例9

袁鋼志洗錢案——地下錢莊實(shí)施洗錢犯罪

一、基本案情

被告人袁鋼志，男，漢族，1979年8月12日出生。

被告人袁鋼志未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營外匯兌換業(yè)務(wù)，在上游客戶報(bào)價(jià)的基礎(chǔ)上，加價(jià)與下游客戶進(jìn)行資金兌換，從中加收手續(xù)費(fèi)賺取差價(jià)牟利。2018年5月至2020年5月期間，袁鋼志在明知曾某某等人（另案處理）從事走私犯罪的情況下，多次幫助曾某某等人將人民幣兌換成美元。袁鋼志與曾某某等人通過微信群商談好兌換匯率、兌換金額后，通過其控制的銀行賬戶收取轉(zhuǎn)入的人民幣，扣除自己的獲利后將剩余人民幣轉(zhuǎn)給上游客戶指定的銀行賬戶。上游客戶收到轉(zhuǎn)賬后，通過香港的銀行賬戶將非法兌換出的美元轉(zhuǎn)入曾某某等人提供的香港收款賬戶中。經(jīng)調(diào)查核實(shí)，袁鋼志為曾某某等人非法兌換外匯并將資金匯往境外，金額共計(jì)人民幣約1.7億元。

二、裁判結(jié)果

本案由廣東省東莞市第一人民法院一審，廣東省東莞市中級人民法院二審。

法院認(rèn)為，被告人袁鋼志明知是走私犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，協(xié)助將資金匯往境外，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成洗錢罪，依法應(yīng)予懲處。據(jù)此，依法以洗錢罪判處袁鋼志有期徒刑六年，并處罰金人民幣一百萬元。

三、典型意義

本案是地下錢莊實(shí)施洗錢犯罪的典型案件。近年來，隨著國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢變化，恐怖主義犯罪國際化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我國加大對貪污賄賂犯罪的打擊力度，涉地下錢莊刑事案件不斷增多。地下錢莊已成為不法分子從事洗錢和轉(zhuǎn)移資金的最主要通道，不但涉及經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域的犯罪，還日益成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的渠道，成為貪污腐敗分子和恐怖活動(dòng)的“洗錢工具”和“幫兇”，不但嚴(yán)重破壞市場管理秩序，而且嚴(yán)重危害國家經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，必須依法嚴(yán)懲。本案依法以洗錢罪對地下錢莊經(jīng)營者追究刑事責(zé)任，充分體現(xiàn)對涉地下錢莊洗錢犯罪的嚴(yán)厲打擊，更好發(fā)揮打財(cái)斷血的作用。

案例10

周張成洗錢案

——跨境轉(zhuǎn)移貪污公款實(shí)施洗錢犯罪

一、基本案情

被告人周張成，男，漢族，1977年12月1日出生。

2015年1月至2018年11月期間，同案被告人倪樂菊（已判刑）教唆其姐姐倪樂平（另案處理）利用職務(wù)便利，持續(xù)從浙江省麗水市慶元縣工業(yè)園區(qū)管委會(huì)及其下屬的國有企業(yè)侵吞巨額公款。其間，被告人周張成在明知倪樂菊用于賭博的錢款為公款的情況下，仍通過提供自己的銀行賬戶或聯(lián)系賭場、地下錢莊提供銀行賬戶，協(xié)助倪樂菊接收倪樂平貪污的公款，從國內(nèi)轉(zhuǎn)移到境外，金額合計(jì)人民幣8 782余萬元。周張成在賭場為倪樂菊“洗碼”獲得“傭金”人民幣70余萬元。

二、裁判結(jié)果

本案由浙江省麗水市中級人民法院一審，浙江省高級人民法院二審。

法院認(rèn)為，被告人周張成明知是貪污公款，仍協(xié)助將資金轉(zhuǎn)移到境外，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成洗錢罪。周張成在賭場為倪樂菊“洗碼”所得“傭金”系違法所得，應(yīng)予以追繳或退賠。據(jù)此，依法以洗錢罪判處被告人周張成有期徒刑八年，并處罰金人民幣900萬元。被告人的違法所得予以追繳，不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠。

三、典型意義

本案是通過地下錢莊跨境轉(zhuǎn)移貪污的公款實(shí)施洗錢犯罪的典型案件。被告人周張成明知同案被告人倪樂菊用于賭博的資金來自于公款，為非法謀利，將自己在澳門賭場開設(shè)的賬戶提供給倪樂菊用于賭博，再通過提供自己銀行賬戶或者聯(lián)系賭場、地下錢莊提供銀行賬戶，幫助倪樂菊接收倪樂平侵吞后匯入到境外的公款，并與賭場對賬確認(rèn)，完成公款的跨境轉(zhuǎn)移。在辦理洗錢罪的上游犯罪案件時(shí)，要以“追蹤資金”為重點(diǎn)，深挖洗錢犯罪線索，對洗錢犯罪同步跟進(jìn)，落實(shí)“一案雙查”的工作機(jī)制，依法懲治洗錢犯罪和上游犯罪。在本案辦理過程中，發(fā)現(xiàn)大量贓款流向境外，遂堅(jiān)持“一案雙查”，深挖徹查職務(wù)犯罪背后的洗錢犯罪，并予以依法嚴(yán)懲，充分體現(xiàn)了從嚴(yán)打擊洗錢犯罪的精神，不僅對維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)金融秩序起到積極作用，而且能夠有效摧毀貪污賄賂犯罪等上游犯罪的利益鏈條，有效遏制上游犯罪的發(fā)生。

“節(jié)選”轉(zhuǎn)自：最高人民法院微信公眾號